阜兴董事长朱一栋被终禁 大搞“资金池”

上海西尚实际由上海郁泰的人员负责经营，上海郁泰借用其名义对外开展业务。

易财行主要负责基金销售，共发售过两只私募基金产品。其中，“易财1号医疗产业基金”成立于2015年12月11日。易财行由赵卓权主管。2016年9月份后易财行的证照上交给阜兴集团。证监会指出，阜兴系私募机构虽然各有分工，但在私募基金最为核心的投资管理环节，四家私募机构均无相应的部门机构设置，未配备相关人员负责投资项目甄选、尽职调查、项目跟踪、收益回笼等具体工作，投资管理职能完全集中于朱一栋、赵卓权等少数阜兴集团核心人员，投资职能严重虚化，基金财产的专有用途无法保障。

“保本”诱资

阜兴系私募机构的推广方式十分“清奇”，不仅运用了盲打电话、盲发短信的方式，还采取了微信公众号的新媒体传播方式进行推广。为了向不特定投资者宣传，部分基金销售人员在赵卓权、余亮等人的授意下通过盲打电话、盲发短信等方式向不特定对象宣传推介私募产品。此外，部分基金销售人员向客户要求将产品转介绍给其他亲友。

值得注意的是，在上海意隆的公司网站上的“预约评估”栏目、上海郁泰公司网站上的“在线咨询”栏目未设置必要的合格投资者调查问卷等前期确认程序，供不特定投资者留下联系方式，上海意隆的销售人员会联系这些不特定投资者推介私募产品。

在上海意隆、上海郁泰和上海西尚的公司网站或微信公众号上会推送宣传推介材料，例如社会公众都可以通过上海意隆公司网站的“产品动态”栏目、上海郁泰和上海西尚公司网站的“新闻中心”栏目查看产品信息，不需要注册登录或者合格投资者问卷调查等前期程序，上海郁泰运营的微信公众号“郁泰投资”在2016年6月之前也会推送预发售产品的信息。以上行为实质上构成向不特定投资者公开宣传私募产品。上海意隆主要负责前两类业务，上海意隆和上海郁泰共同负责后两类业务。

证监会认为，阜兴系私募机构还向投资者承诺投资本金不受损失及最低收益。在产品设计环节，产品推介文件中包含大量保证函、流动性支持函、股份回购等变相承诺保本保收益的内容。备案的160只私募基金产品中，除74只产品因材料不齐导致无法判断外，剩余86只产品中已查明的存在担保情况的有68只。

在产品宣传环节存在诱导性宣传行为。一方面，阜兴系私募机构在官方网站上公开发布关于基金产品如期足额兑付的诱导性宣传文字，在阜兴系私募机构实名注册的“意隆财富”“郁泰投资”“上海西尚投资管理有限公司”等官方微信公众号上频繁发布多种形式的“完美兑付公告”，这些公告内容无差别地向所有微信公众号关注者公开。另一方面，阜兴系私募机构销售人员通过微信及口头承诺等方式向投资者承诺投资本金不受损失以及承诺最低收益，或者以所有历史基金产品均“完美兑付”来暗示投资者阜兴系私募机构发行的产品都会“完美兑付”。