银保监会通报两机构违规行为 要求金融机构清理整合附属机构逐步退出协同效应低的子公司

经济观察网记者姜鑫欧阳晓红近日，经济观察网记者获悉，为了切实抓好“以案为鉴、以案促改”工作,银保监会就近期发生重大风险的两家金融机构公司治理中存在的问题向全行业进行了通报。希望各级监管部门、各金融机构从两家重大案件机构公司治理问题中深刻汲取教训、对照反思。

而在通报了两家金融机构党建未能和公司治理有效结合、治理架构有形无实、股权管理不规范、不当利益输送、发展模式粗放,无序设立非金融子公司等六方面问题外，银保监会还对下一步公司治理建工作做了指示。

据了解，银保监会在加强党的领导、加强履职能力建设、严格规范股权管理、强化关联交易管控、完善战略规划机制、加强控股(集团)公司管控等六个方面作出了具体要求。

例如要求银行、保险机构切实加强党的领导，把党的领导融入公司治理各个环节；加强履职能力建设，发挥“两会一层”作用。同时要求各级监管部门要加强对银行保险机构“两会一层”履职尽责情况的监管,组织开展对董事会运行的专项检查和不定期抽查,对存在问题的机构依法依规采取监管措施。

在股权管理的监管上，银保监会要求各机构落实股权管理的主体责任;针对股权代持、非自有资金出资等问题开展自查自纠,坚决杜绝隐形股东和股东代持等违规现象;进一步规范股权质押、股权转让行为;提升股东行为的规范性和有效性,防止大股东不当干预机构经营,侵犯存款人、被保险人和中小股东合法权益。

同时，银保监会要求各级监管部门要不折不扣抓好已出台的商业银行、保险公司股权管理办法等制度的贯彻落实;研究违规股权处置整体方案,坚持不懈开展股权乱象整治;进一步完善非金融企业投资银行保险机构资质标准,加强非金融企业投资入股银行保险机构的监管;探索建立相关制度安排,对存在违法违规行为的股东,限制其提名权、表决权,限制其再次投资银行保险机构。

在强化关联交易管控方面,银保监会要求各级监管部门要加强联动,夯实关联交易监管基础,筑牢关联交易监管制度堤坝;开展关联交易监管抽查,严格整治关联交易乱象,对发现的违规问题强化整改、问责和处罚;创新监管方式,按照管法人、管风险、严防利益输送的原则,重点关注大额交易行为,严防违规关联交易风险;启动建立银行业保险业关联交易监管信息系统,提高关联交易监管的规范化、精准化、信息化水平。

在公司经营方面，要求各银行保险机构要加强战略管理,提倡突出核心主业的稳健发展战略,由高速增长向高质量发展转变;防止业务模式异化,避免盲目追求多元发展;树立正确业绩观,严格落实风控管理制度,完善内部绩效考评和激励约束机制,将风险管控水平与绩效考评挂钩。

集团管控上，严防无序设立子公司风险。银保监会要求各银行保险机构要聚焦主业,避免盲目无序扩张;清理整合附属机构,逐步退出与主业协同效应不高、经营效益差的子公司;审慎研究新设非金融子公司,严格控制设立项目公司、通道公司;强化控股(集团)公司管控主体责任,定期评估非金融子公司相关情况,完善对非金融子公司的绩效考核和激励约束。