海南创达投资有限公司:投资理财知识要点

对于想要学习但又无处下手的朋友,海南创达投资有限公司给了他们一些建议,明确地告诉他们初学者应该掌握的知识。

第1步:了解资产类别。初学者学习投资理财首先要了解各种金融资产的概念和特征。这些资产包括股票和基金,例如货币基金、债券基金、股票基金和指数基金等。关于银行理财、债券、保险、外汇等知识都需要掌握。

第2步:确定你的风险偏好。三类资产中,风险和收益都很高,你不知道该选哪一种,所以我们来看看第二种,正确理解我们的风险偏好。风险承受能力较强,可以选择期货、股票等高风险投资项目;也有部分风险承受力弱,倾向于选择稳定、低风险的投资产品,如国债、银行存款等。所以,在进行投资之前,首先要找到自己的投资风格,确定自己向上的投资方并不是大问题。

第3步:合理分配投资资金。理解各种资产的特征后,再决定自身的风险偏好,基本可以决定自己应该投资哪种资产。事实上,对于那些追求财富自由的家庭来说,有20%-30%的家庭财产来自金融投资。从标准普尔的资产配置标准来看,这是一种非常科学的投资理财比率。对刚开始学习投资理财的人来说,海南创达投资有限公司认为这种方法并不一定适用,因为我们大部分人的资产,以及这些中上层人士的资产都不是数量级。比如工薪阶层储蓄少,刚开始投资理财经验不足。所以,投资时要全面降低投资比例,将个人资产的5%-10%左右,边学边练,随着经验的积累逐渐增加投资资金,这样的做法更安全合理。

海南创达投资有限公司提醒投资者,投资永远是有风险的,这里有“二八法则”。市场中的竞争者不仅仅是镰刀,还有其他投资者。为了最大限度地减少风险,必须不断学习投资理财,这样才能首先取得优势。