券商行业或迎新规，中证协提醒：六类业务高危

　　年初，中信证券、中信建投、华泰证券等一批头部券商领了反洗钱巨额罚单。近日，中证协下发了一份重要文件，旨在为更好指导证券行业开展洗钱和恐怖融资风险自评估工作。

　　记者从业内获悉，中国证券业协会组织行业专家研究起草了《证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估示范实践（征求意见稿）》，于近期征求了行业意见。

　　协会表示，证券市场交易规模巨大且流动性高，市场的参与者众多，供求关系变动频繁，价格决定机制复杂，金融产品和业务种类繁多。本次起草工作综合考虑了反洗钱法律法规、监管规定以及证券行业实际情况，借鉴行业优秀实践，旨在通过示范实践的方式为行业洗钱风险自评估方法、流程、指标提供指导，为行业共性风险或问题的识别和管控提供参考，以提高各证券公司洗钱风险自评估工作质量和效率。

　　六类业务领域有较强的洗钱风险

　　记者在《征求意见稿》中发现，在协会例举的具体案例中，有一家券商总结出五类业务具有较强的洗钱风险。

　　一是证券经纪类业务。在业务特性上，该业务客户交易结算资金第三方、海通证券、光大证券、国信证券、国泰君安、中信证券、中信建投、申万宏源等多家头部券商或其子公司、分支机构、时任就职人员因违反反洗钱相关规定受到处罚，被罚以数十万元甚至上千万元的罚款。

　　其中，中信证券被罚款1376万元，中信建投被罚款1388万元，两券商共同处罚原因包括未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。同时，中信证券被揭露未按规定保存客户身份资料和交易记录，中信建投则存在与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的情形。

　　华泰证券也因未履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被央行合计罚款1010万元。

　　事实上，在客户身份识别方面，证监会在2023年1月13日发布《证券经纪业务管理办法》。《办法》提到，证券公司应严格履行客户管理职责，切实做好客户身份识别、客户适当性管理、账户使用实名制等工作。证监会表示，下一步将持续加强监管，督促证券公司严格遵守《办法》有关要求，规范开展证券经纪业务，切实维护市场交易秩序，保护投资者合法利益。同时，强化监管执法，从严查处违法违规行为，促进行业持续健康发展。