度小满定期盈首份运作报告：180天系列平均年化收益率6.79%

投资跑不赢大盘指数怎么办?

银行理财收益率低投什么?

基金太多怎么选?

要安全也能增值的投资品真的有吗?

这些难题,度小满“定期盈”或许都能帮你解答。

9月27日,度小满披露了旗下“定期盈”首份半年报。数据显示,定期盈今年2月份上线以来,已稳稳运行半年,服务近十万用户。

运行半年来,定期盈到期收益不仅高于同期银行理财产品、货币基金,更是跑赢了沪深300指数。度小满定期盈已成为近36亿资金的投资理财选择。(数据来源:wind,统计时间段2021/2/1至2021/9/15,过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎)

定期盈到底有什么“秘籍”呢?

老用户最爱,其中定期盈180天资金复购率达112%

定期盈精选全市场基金,分散风险,并按照不同比例,配置固定收益类、权益类资产,力求稳健运行。

定期盈的优势是:始终把“风险控制”放在首位,组合中以固定收益类资产为主,权益类资产为辅;同时,组合尤其重视波动率管理,严格控制最大回撤,将波动率控制在较低范围,追求低波动率前提下的资产稳健增值。

定期盈有不同期限,包括90天、180天、270天、360天(均为R3中风险),以及年年盈等,用户可根据短、中、长期的资金规划进行选择。

目前1000元就可以投资定期盈,较为适合风险偏好低、习惯了购买银行理财的用户群体。

互联网理财平台起步始于各类“宝宝”货币基金的普及,又凭借各类低风险、预期收益率明确的银行理财产品而快速发展。其理财客群中很大一部分依然保留了低风险偏好、习惯约定收益率、定期投资等特征。

定期盈“低波动”、“追求稳健增值”、“约定期限”等特征,将公募基金组合进一步“互联网理财”化,尤其适应上述客群的理财习惯。

半年报数据显示,自2021年2月1日至9月15日,已有18期定期盈180天到期,平均年化收益率达到6.79%;对于定期盈180天,持有到期用户中,64%的人再买一笔,资金复购率更是高达112%。

跑赢货币基金、银行理财,实现稳健增值

历史数据显示,度小满定期盈在震荡行情下表现较为稳定,适合长期稳健投资。从过往业绩数据看,所有定期盈产品,到期均能100%实现盈利。(过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎)。

期限相对较短的定期盈90天组合以追求绝对收益为目标,其成立以来到期年化收益率超过3.5%的概率达到93.56%,历史回测年化收益率最高可达9.53%。

数据来源为wind,统计区间为2018年01月29日至2021年09月20日

而对于度小满定期盈180天,从2017年1月20日回测计算,到期历史年化收益率区间在3.81%-14.84%,这意味着,历史任意时间买入,到期均能100%盈利,而获得6%-8%年化收益的可能性最大。(数据来源:wind,截止2021/9/15/,过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎)。

目前定期盈270天组合历史回测年化收益率区间在4.73%-10.3%,历史任意时间买入,到期100%收益率在4%以上。(过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎)。

定期盈360天历史回测年化收益率区间在5.33%-13.04%,历史任意时间买入,到期100%盈利,获得10%以上年化收益的可能性最大。目前有超过3.6万用户正在持有定期盈360天。(过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎)。

度小满年年盈则精选低风险养老FOF产品,投资锁定期1年,同样在力争控制回撤的前提下,保持资产长期稳健增值,到期平均年化收益率7.8%,稳稳超越银行理财。(数据来源:wind,统计时间段2019/11/27至2021/9/15)

定期盈半年报数据显示,2021年2月1日到2021年9月15日,定期盈平均收益率达到4.51%。这一收益率表现不仅跑赢同期银行理财产品平均年化收益率和货币基金收益率,也跑赢了同期沪深300指数。

同期银行理财产品的平均年化收益率约为2.77%,货币基金年化收益率约为2.19%,同期沪深300指数更是表现为下跌13.3%;而同期,以固定收益投资为主的市场里,按“90%中债-新综合指数+10%沪深300”计算的投资市场收益率为3.39%。(数据来源:wind,截止2021/9/15)

整体看来,度小满定期盈“跑赢”各大类市场平均收益率。

值得注意的是,定期盈运作公开透明,优选明星机构管理的产品,度小满APP上可以查看所有组合具体的“组合成分”。例如目前定期盈360天主要精选了兴业全球基金旗下不同的债券型、股票型和混合型基金,并以债券型基金为主。

度小满定期盈力求均衡收益和回撤,满足有不同投资期限偏好的投资者的理财需求,成为近10万用户的投资选择。